La Red de Control de Delitos Financieros, división especializada en delitos financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió una alerta dirigida a instituciones bancarias para que refuercen la detección de posibles esquemas de fraude, lavado de dinero y evasión fiscal relacionados con la contratación de trabajadores sin autorización migratoria. La medida forma parte de una serie de acciones impulsadas por la administración del presidente Donald Trump para endurecer los controles sobre la migración irregular.

El aviso solicita a los bancos prestar atención a señales que puedan indicar actividades financieras irregulares, incluyendo posibles casos de robo de identidad, uso indebido de documentos fiscales y movimientos de dinero vinculados a redes de empleo no autorizado. Las autoridades señalaron que este tipo de operaciones suele apoyarse en el sistema financiero para realizar pagos y ocultar recursos.

La medida fue emitida después de que el presidente Donald Trump firmara una orden ejecutiva que instruye a reguladores financieros y agencias federales a reforzar la supervisión de determinadas operaciones y a identificar posibles riesgos relacionados con personas que se encuentran en el país sin un estatus migratorio regular. Sin embargo, la disposición no obliga a las instituciones bancarias a recopilar información sobre ciudadanía o situación migratoria de sus clientes.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, sostuvo que los esquemas utilizados para contratar trabajadores sin autorización frecuentemente dependen del acceso a instituciones financieras estadounidenses. Por ello, las autoridades buscan fortalecer la identificación de patrones asociados con posibles actividades ilícitas.

La industria bancaria había manifestado preocupación ante la posibilidad de que se exigiera la verificación obligatoria de ciudadanía, al considerar que implicaría mayores costos operativos y nuevos procesos administrativos. Finalmente, las disposiciones emitidas se enfocaron en lineamientos de vigilancia y detección de operaciones sospechosas.

Hasta ahora no existen cifras públicas precisas sobre el número de clientes que podrían verse alcanzados por estas revisiones, debido a que los bancos estadounidenses no recopilan de forma generalizada información relacionada con ciudadanía o condición migratoria al momento de abrir cuentas.