El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó este jueves a un complejo turístico ubicado en la Riviera Nayarit por su presunta participación en un esquema de fraude de tiempos compartidos vinculado al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).

La medida fue anunciada el 19 de febrero de 2026 por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), instancia que incluyó al resort Kovay Gardens en su lista de entidades bloqueadas. Las sanciones también alcanzan a cinco personas y 17 empresas mexicanas que, según las autoridades estadounidenses, formarían parte de una red asociada a la organización criminal.

De acuerdo con el señalamiento, el complejo —anteriormente conocido como Vallarta Gardens— operaba desde La Cruz de Huanacaxtle, en Bahía de Banderas, donde comercializaba esquemas de tiempo compartido dirigidos principalmente a turistas de Estados Unidos y Canadá.

Según el Departamento del Tesoro, el modelo de operación funcionaba de manera integral: desde la captación de clientes mediante presentaciones presenciales hasta el uso posterior de bases de datos para ejecutar fraudes relacionados con reventa, realquiler y revictimización.

“Kovay Gardens utiliza tácticas deshonestas, incluyendo llamadas automáticas, para atraer a compradores potenciales a presentaciones, donde utiliza prácticas de venta engañosas”, señaló el Tesoro estadounidense.

Tras los primeros cobros, que incluían supuestas cuotas e impuestos, las víctimas eran contactadas nuevamente por centros de llamadas que simulaban ser despachos legales o autoridades, con el objetivo de exigir pagos adicionales para liberar fondos inexistentes.

“Estas complejas estafas suelen estar dirigidas a estadounidenses mayores, quienes pueden perder los ahorros de toda su vida. El ciclo de estas estafas puede durar años, causando devastación financiera y emocional a las víctimas, a la vez que enriquece a cárteles como el CJNG”, advirtió la dependencia.

Además del resort, la OFAC sancionó a Carlos Humberto Rivera Miramontes, fundador del complejo hace más de 20 años, quien presuntamente habría colaborado voluntariamente con narcotraficantes y trabajado en coordinación con Michael Ibarra Díaz Jr..

Las sanciones también alcanzan a una red de 13 empresas vinculadas a Rivera Miramontes en sectores turístico, inmobiliario, financiero y de combustibles, así como a una firma con sede en Texas.

Según el gobierno estadounidense, el CJNG ha diversificado sus fuentes de ingresos más allá del narcotráfico, incorporando actividades como robo de combustible, extorsión y fraude de tiempo compartido. El control de complejos turísticos permitiría acceder a datos de clientes para monetizarlos mediante esquemas reiterados de engaño.

El Buró Federal de Investigaciones (FBI) reportó que entre 2019 y 2023 cerca de seis mil víctimas estadounidenses denunciaron pérdidas por aproximadamente 300 millones de dólares en fraudes vinculados a tiempos compartidos en México.

Finalmente, las autoridades recomendaron desconfiar de ofertas no solicitadas para comprar o rentar tiempos compartidos y evitar pagos anticipados por supuestos impuestos o gestiones, al advertir que este tipo de contactos suelen ser fraudulentos.