El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso una sanción de mil 200 millones de dólares a Bank of America por incumplir obligaciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero y la detección de operaciones financieras sospechosas, entre ellas movimientos vinculados con redes chinas y actividades ilícitas en la frontera suroeste del país.
La sanción fue anunciada este martes y representa la tercera más alta en la historia del Departamento del Tesoro. La investigación identificó deficiencias en los mecanismos del banco para detectar transacciones sospechosas, investigar alertas y reportar oportunamente posibles actividades delictivas.
De acuerdo con las autoridades estadounidenses, la institución dejó de reportar a tiempo operaciones sospechosas por más de 5 mil millones de dólares. Más de mil millones de dólares de esos movimientos estaban relacionados con riesgos prioritarios para la seguridad nacional, incluidos posibles esquemas de lavado de dinero de redes chinas, fraude y operaciones comerciales ilícitas vinculadas con la frontera suroeste.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) determinó que el banco incumplió deliberadamente la Ley de Secreto Bancario, normativa que obliga a las instituciones financieras a mantener controles para identificar y reportar posibles operaciones de lavado de dinero.
Entre las irregularidades señaladas se encuentran fallas en el monitoreo automatizado de transacciones, deficiencias en la revisión de clientes y retrasos en la presentación de reportes de actividades sospechosas. Las autoridades también señalaron que el banco no corrigió oportunamente problemas que ya habían sido identificados en revisiones anteriores.
La medida incluye una sanción civil de 750 millones de dólares impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda, considerada la mayor multa en la historia de ese organismo regulador bancario. Asimismo, la Oficina de Control de Activos Extranjeros acordó con la institución un pago adicional de 11.6 millones de dólares por presuntas violaciones a programas de sanciones relacionados con Irán, Rusia, narcotráfico y terrorismo internacional.
Bank of America reconoció las violaciones relacionadas con la Ley de Secreto Bancario y señaló que llegó a acuerdos con los reguladores para resolver los procedimientos derivados de deficiencias previamente identificadas. La institución afirmó que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y destinado a miles de trabajadores a combatir los delitos